75、設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動應(yīng)經(jīng)過中國人民銀行批準(zhǔn)。(×)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　76、我國的貨幣政策目標(biāo)是：防止貨幣貶值，防止通貨膨脹。(×)保持貨幣幣值的穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。

　　77、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來應(yīng)遵循平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則。

　　78、定期儲蓄存款在存期內(nèi)遇有利率調(diào)整，那么計算利息時應(yīng)分段計付儲戶利息。(×)

　　一、簡答題

　　1、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》何時通過并開始施行?

　　2003年12月27日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議審議通過，自2004年2月1日起施行。

　　2、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法目的是什么?

　　加強(qiáng)對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為;防范和化解銀行業(yè)金融風(fēng)險;保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益;促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展。

　　3、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所指的銀行監(jiān)督管理的目標(biāo)是什么?

　　促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心。

　　4、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理的原則是什么?

　　依法原則;公開原則;公正原則;效率原則。

　　5、銀監(jiān)會提出的四項現(xiàn)代監(jiān)管理念是什么?

　　管法人，將銀行機(jī)構(gòu)作為一個法人整體進(jìn)行管理;管風(fēng)險，增強(qiáng)銀行機(jī)構(gòu)識別、監(jiān)測和控制風(fēng)險的能力;管內(nèi)控，嚴(yán)格監(jiān)管銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況;提高透明度，通過真實(shí)披露信息，約束經(jīng)營者的行為。

　　6、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指哪些機(jī)構(gòu)?

　　指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

　　7、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員的行為準(zhǔn)則是什么?

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員，應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)利益，不得在金融機(jī)構(gòu)等企業(yè)中兼任職務(wù)。

　　8、非現(xiàn)場監(jiān)管包括哪些環(huán)節(jié)?

　　六個環(huán)節(jié)：一是采集數(shù)據(jù);二是對有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行了核對、整理;三是生成風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)值;四是風(fēng)險監(jiān)測分析和質(zhì)詢;五是風(fēng)險初步評價與早期預(yù)警;六是指導(dǎo)現(xiàn)場檢查。

　　9、非現(xiàn)場監(jiān)管工作目標(biāo)由哪幾部分組成?

　　一是非現(xiàn)場監(jiān)管體系建設(shè)年度工作目標(biāo);二是日常性監(jiān)測分析和風(fēng)險評價工作目標(biāo);三是當(dāng)年計劃完成的監(jiān)管目標(biāo)任務(wù)。

　　10、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則內(nèi)容是什么?

　　審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。

　　11、河北銀監(jiān)局監(jiān)管運(yùn)行機(jī)制以增強(qiáng)監(jiān)管有效性為根本目標(biāo)，主要體現(xiàn)在哪五個方面的有效運(yùn)行?

　　市場準(zhǔn)入監(jiān)管、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、監(jiān)管組織管理、監(jiān)管保障。

　　12、《監(jiān)管運(yùn)行框架意見》中規(guī)范監(jiān)管行為，實(shí)現(xiàn)科學(xué)監(jiān)管的四項制度是什么?

　　(1)管檢交叉制度;(2)查處分離制度;(3)跟蹤問責(zé)制度;(4)績效考核制度。

　　13、銀監(jiān)會對其監(jiān)管工作提出的“約法三章”是指什么?

　　指：一是不得超越職權(quán)干預(yù)被監(jiān)管單位授信(含貸款、擔(dān)保、承兌、貼現(xiàn))、資產(chǎn)處置、項目投資等業(yè)務(wù)的決策;二是不得插手被監(jiān)管單位建設(shè)工程、物資采購招投標(biāo)和人事安排等事務(wù);三是不得接受被監(jiān)管單位[被過濾]支付的高消費(fèi)娛樂(健身)活動、宴請、旅游度假和現(xiàn)金、有價證券、支付憑證、貴重禮品。

　　14、吊銷金融許可證和責(zé)令停業(yè)整頓行政處罰應(yīng)當(dāng)由誰實(shí)施?

　　吊銷金融許可證的行政處罰由頒發(fā)該許可證的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)實(shí)施;責(zé)令停業(yè)整頓的行政處罰由批準(zhǔn)設(shè)立該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)實(shí)施。

　　15、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政處罰辦法》中重大行政處罰包括哪些?

　�、佥^大數(shù)額的罰款。包括：銀監(jiān)會決定的200萬元人民幣以上(含200萬元)的罰款，銀監(jiān)局決定的100萬元人民幣以上(含100萬元)的罰款，銀監(jiān)分局決定的50萬元人民幣以上(含50萬元)的罰款。對個人作出的10萬元人民幣以上(含10萬元)的罰款;②責(zé)令停業(yè)整頓;③吊銷金融許可證;④取消董事、高級管理人員任職資格5年(含5年)以上直至終身;⑤對其他情況復(fù)雜或重大違規(guī)行為作出行政處罰決定。

　　16、行政復(fù)議期間具體行政行為不停止執(zhí)行，但《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政復(fù)議辦法》中規(guī)定在哪些情況下，具體行政行為可以停止執(zhí)行?

　�、俦簧暾埲苏J(rèn)為需要停止執(zhí)行的;②行政復(fù)議機(jī)關(guān)認(rèn)為需要停止執(zhí)行的;③申請人申請停止執(zhí)行，行政復(fù)議機(jī)關(guān)認(rèn)為其要求合理，決定停止執(zhí)行的;④法律規(guī)定停止執(zhí)行的。

　　17、對現(xiàn)場檢查工作中出現(xiàn)哪些情形，造成不良影響或嚴(yán)重后果的，應(yīng)對有關(guān)人員試行問責(zé)?

　　(1)違反現(xiàn)場檢查操作規(guī)程的;

　　(2)違反現(xiàn)場檢查項目責(zé)任管理條款的。

　　18、銀監(jiān)會統(tǒng)計信息披露暫行辦法中規(guī)定，按季披露的信息包括哪些內(nèi)容?

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)資產(chǎn)、負(fù)債、所有者權(quán)益、賬面利潤的匯總和分類情況;銀行業(yè)主要金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)加權(quán)平均資本充足率、五級分類不良貸款、中間業(yè)務(wù)的匯總和分類情況;金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)處置的匯總和分類情況。

　　19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的可對其怎樣處罰?

　　由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，可處以(十萬元以上三十萬元以下)數(shù)額的罰款。

　　20、現(xiàn)場檢查的重點(diǎn)包括哪些?