銀行支付結算工作自查報告

根據(jù)相關文件要求，我行高度重視，積極和人民銀行溝通，對照《銀行業(yè)金融機構支付結算工作考核辦法》認真梳理，解釋開展自查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下：

一、基本情況

本次支付結算工作的檢查期間為1月1日到12月31日，根據(jù)要求我行認真組織了綜合管理部、綜合業(yè)務部的相關人員對我行的支付結算業(yè)務和各項管理工作開展了自查，包括綜合管理、支付系統(tǒng)管理、結算管理、銀行卡管理、賬戶管理。經(jīng)自查，我行轄內(nèi)網(wǎng)點能夠依法經(jīng)營，內(nèi)控制度健全，并能按照相關法律和人民銀行要求辦理各項業(yè)務，未出現(xiàn)重大的操作性錯誤。

（一）綜合管理

1.我行積極參加人民銀行支付結算管理部門組織的各類專業(yè)會議，遵守會議紀律，按照會議要求準備相關會議資料，會后及時向相關人員傳達會議精神，組織學習相關內(nèi)容，貫徹執(zhí)行支付結算法律法規(guī)，保障支付結算活動正常進行。

2.我行按時報送年度支付結算工作總結，涉及支付結算工作的重大事項及重要案例及時報當?shù)厝嗣胥y行備案，并根據(jù)工作安排積極配合人民銀行完成年度支付結算金融服務報告、支付通訊等支付結算相關材料的報送工作。

3.加強支付結算人員新業(yè)務知識的宣傳、培訓，努力提高支付結算服務水平。

（二）支付系統(tǒng)管理

1.我行嚴格執(zhí)行支付系統(tǒng)清算紀律，加強支付系統(tǒng)安全管理。按照現(xiàn)代化支付系統(tǒng)、支票影像系業(yè)務處理辦法、手續(xù)辦理各項支付業(yè)務。規(guī)范直接參與者地方押密鑰的領用、登記和保管，制定支付系統(tǒng)地方押密鑰管理崗位職責并合理設置人員崗位。

2.加強支付系統(tǒng)流動性管理，建立了清算賬戶和同城清算備付金賬戶資金頭寸的日常監(jiān)測和預警機制，確保了支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運作和各項通過支付系統(tǒng)辦理的業(yè)務順利開展。

3.按時報送支付清算系統(tǒng)等基礎設施建設過程中業(yè)務測試、模擬運行、業(yè)務需求及系統(tǒng)管理辦法征求意見等相關材料，搞好支付結算綜合反映。

（三）結算管理

我支行嚴格按照支付結算制度、業(yè)務處理手續(xù)和實施辦法組織結算業(yè)務管理。規(guī)范支付結算工具創(chuàng)新業(yè)務、有關票據(jù)結算憑證的印制和結算印章的刻制，以及對票據(jù)、重要結算憑證、結算印章、銀行匯票密押、數(shù)字簽名等安全措施應用的管理。同時，認真、及時做好支付結算數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和編報工作，努力完成人民銀行布置的結算管理方面的情況調(diào)查及專題文字材料。

（四）銀行卡管理

1.特約商戶管理。我行已建立商戶風險評級及風險審批制度，營銷客戶經(jīng)理、pos后臺管理人員以及市行、省行