01 檢察官提醒：

犯罪分子假借P2P網(wǎng)貸平臺，吸取資金后進(jìn)入平臺賬戶形成資金池，用于對外放貸、投資等，實為假借P2P之名行非法集資之實，一旦資金鏈斷裂投資人的錢就無法兌付。事實上，真正的P2P平臺僅是資金中介，投資者的錢直接匹配給用款人，平臺沒有資金池。

02 檢察官提醒：

犯罪分子參照私募基金有關(guān)合同設(shè)計私募基金產(chǎn)品，不限投資金額，針對不特定社會公眾對外公開宣傳銷售，吸取資金后用于公司經(jīng)營或者對外投資等，資金安全難以保障。事實上，私募基金僅針對合格投資人，投資金額不少于100萬元，且不得對外公開宣傳。

03 檢察官提醒：

犯罪分子假借“網(wǎng)上移動商城”，宣稱免費購物，以高出市場價10倍價格銷售貨物給消費者，承諾一定期限內(nèi)全額返還購物款，或者要求消費者在其帳戶內(nèi)存一定數(shù)量一定期限的錢款即免費贈送米、油等物品，事實上是假借銷售貨物非法集資，以后款還前款，一旦資金出現(xiàn)困難，就不再返還購物款。你看上的是免費的物品，他看上的是你的錢。

04 檢察官提醒：

犯罪分子往往宣稱“無門檻或低門檻，低風(fēng)險，高回報，期限靈活”等，銷售所謂理財產(chǎn)品，承諾有房產(chǎn)或車輛作為抵押，向社會公眾吸取資金，用于對外投資經(jīng)營等，一旦投資失敗，投資者的錢就無法收回。事實上，所謂房產(chǎn)、車輛抵押可能只是個騙局。

05 檢察官提醒：

犯罪分子通常對外宣稱有工商部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，讓投資者放心投資。事實上，根據(jù)法律規(guī)定，實際從事吸儲、放貸、理財產(chǎn)品和基金發(fā)售等金融業(yè)務(wù)必須取得金融監(jiān)管部門核發(fā)的金融許可證，未經(jīng)許可從事金融業(yè)務(wù)均屬違法，投資者的權(quán)益無法保障。

06 檢察官提醒：

犯罪分子為了贏得投資者的信任，常常假借 “旅游考察”等等名義，組織投資者實地考察所謂的投資項目，發(fā)放宣傳資料，夸大營利前景，制造假象誘騙投資者投資。事實上，所謂投資項目可能根本與其無關(guān)。

07 檢察官提醒：

犯罪分子為了規(guī)避法律，故意在投資合同上不寫明“保本保息”，但在對業(yè)務(wù)員進(jìn)行培訓(xùn)時，會要求業(yè)務(wù)員夸大公司實力，口頭承諾保本付息，誘使投資人投資。

08 檢察官提醒：

犯罪分子常常租賃市中心或金融貿(mào)易區(qū)高檔寫字樓，所謂“營銷經(jīng)理”均西裝革履，辦公場所大氣土豪。但“羊毛出在羊身上”，這些用投資者的錢營造的假象，恰恰又成了誘騙投資者的陷阱。

09 檢察官提醒：

犯罪分子常常雇傭業(yè)務(wù)人員選擇人員密集區(qū)域，接近老年群體，百般殷勤，花言巧語，或者邀請參加推介會，贈送禮品，一步一步誘使投資者上當(dāng)受騙。

10 檢察官提醒：

犯罪分子招錄大量業(yè)務(wù)人員，要求業(yè)務(wù)員每月都要完成一定的業(yè)績，根據(jù)業(yè)務(wù)逐步提升為副經(jīng)理、經(jīng)理等，甚至要求業(yè)務(wù)員入職時必須帶有一定的業(yè)務(wù)，有的業(yè)務(wù)員為了完成業(yè)績向自己親友銷售產(chǎn)品，具有更大的欺騙性